Sau gần một tuần nghị án, sáng 5/4, TAND Hà Nội đưa ra phán quyết đối với Ngô Thị Ngọc Lan (29 tuổi, cựu nhân viên Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng - VPBank) và 10 bị cáo khác trong vụ làm giả hồ sơ vay vốn, xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của TPBank, Standard Chartered Bank, Lotte Finance, FE Credit, VIB...
Lan cùng Phạm Thị Thanh Nga (39 tuổi) và Nguyễn Thị Thanh Thanh (44 tuổi, cùng ở Hà Nội) bị xét xử về 2 tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Còn Nguyễn Thị Hương Giang (46 tuổi) và 8 bị cáo khác bị xét xử về một trong 2 tội này.
Năm 2019, Phan Thị Hảo (cựu nhân viên Ngân hàng ANZ) biết một số nhà băng cho “đổi thẻ lấy thẻ” nhằm đẩy mạnh việc phát hành thẻ tín dụng. Người có thẻ này của bất kỳ ngân hàng nào đều được xin cấp thẻ mới mà không cần thẩm tra và chứng minh thu nhập. lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng.
Lan có trách nhiệm lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp, đổi thẻ tín dụng và lấy bản sao giấy tờ tùy thân, của những người này rồi chuyển cho Hảo. Còn Hảo tìm người đóng giả khách hàng ký hồ sơ, làm giả giấy tờ và tìm người làm trong lĩnh vực ngân hàng tư vấn lập hồ sơ cấp thẻ. Ngoài ra, họ câu kết với Nguyễn Trọng Nam (48 tuổi) để thuê người làm giả giấy tờ tùy thân.
Sau khi bàn bạc, Lan tìm được một cá nhân rồi chuyển thông tin cho Hảo. Ngoài ra, Hảo nhờ Phạm Thị Thanh Nga, Nguyễn Thị Hương Giang và một phụ nữ tên Hương (chưa rõ nhân thân). Hảo thỏa thuận nếu 3 người này được cấp thẻ tín dụng, cá nhân đứng tên thẻ thì được hưởng 3-5 triệu đồng/thẻ.
Có được 3 bộ hồ sơ giả mạo, Hảo gửi cho nhân viên ShinhanBank làm thẻ nhưng bị từ chối. Sau đó, Hảo gửi hồ sơ làm thẻ tín dụng đến Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TPBank), Ngân hàng Standard Chartered Bank, Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam, Ngân hàng Quốc tế (VIB).
Từ tháng 1/2019 đến tháng 6/2019, Hảo và các đồng phạm đã làm giả 8 hồ sơ để thực hiện 7 vụ lừa đảo. Trong đó, họ chiếm đoạt gần 286 triệu đồng của TPBank, Standard Chartered Bank hơn 851 triệu đồng. Còn Lotte Finance Việt Nam bị chiếm đoạt hơn 220 triệu đồng.
Cũng với chiêu thức trên, Hảo thuê nhiều người làm giả các loại giấy tờ để đăng ký 22 hồ sơ vay vốn tiêu dùng của Công ty Tài chính cổ phần Tín Việt (VietCredit) rồi chiếm đoạt trên 1,6 tỷ đồng. Ngoài ra, Hảo, Lan và Giang còn khai đã dùng hồ sơ giả để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng VIB, CQĐT đang tách hành vi để xử lý sau.
Liên quan vụ án, Nguyễn Thị Thanh Thanh còn câu kết với bị cáo Nga và đồng phạm làm giả 36 chứng minh nhân dân. Sau đó, họ gửi hồ sơ vay vốn qua app, lợi dụng chính sách hỗ trợ cho vay qua app không cần hóa đơn hoặc đăng ký xe để chiếm đoạt tiền của Công ty tài chính TNHH MTV - Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (Công ty VPB FC - FE Credit). Từ tháng 5 đến tháng 6/2019, nhóm của Thanh thực hiện 22 vụ lừa, chiếm đoạt của công ty này tổng số tiền hơn 600 triệu đồng.
Quá trình điều tra, Hảo có dấu hiệu mắc bệnh tâm thần, VKS đã ra quyết định bắt buộc đưa Hảo đi chữa bệnh. Sau đó, Công an Hà Nội tách vụ án, tạm đình chỉ điều tra bị can đối với Phan Thị Hảo.
